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2017-06-0網頁製作 貢寮區117:31
〔記者王孟倫／台北報導〕本國銀行不當銷售TRF金融商品，累計遭到裁罰金額破億元！金管會今天再度公布最新裁罰，共有14家銀行因為「未確實審核董事會紀錄」等，依情節輕重分別吃下罰單；本次裁罰金額為1800萬元，加上過去4次處罰，5波合計達1億400萬元。金管會第5波開罰銀行，分別為大眾、元大、玉山、國泰、日盛、新光、中信、富邦、凱基、台新、永豐、花旗、安泰及遠東銀行。所謂TRF（目標可贖回遠期契約），是一種高槓桿倍數的外匯選擇權，屬於高風險的衍生性商品，合約期通常分為12個月或24個月，特色是「獲利有限、損失無上限」。由於客戶當初買TRF是押人民幣升值，不料，匯率後來大貶，導致投資人慘賠，並引發國銀銷售不當之爭議。首先，在違規情節方面，金管會銀行局副局長呂蕙容表示，大眾、元大、玉山、國泰、日盛及新光等6家銀行辦理客戶董事會紀錄、OBU開戶或財務報表真實性審查等方面，有未妥適建立或未確實執行內部控制制度之缺失，已礙健全經營之虞。此外，中信、富邦、凱基、台新、永豐、花旗、安泰及遠東等8家銀行，辦理客戶董事會紀錄審查等作業核欠嚴謹，有礙健全經營之虞。其次，在裁罰內容方面，呂蕙蓉說，由於大眾、元大及玉山等3家銀行情節較為嚴重，分別被裁罰400萬元，至於國泰、日盛及新光等3家銀行則開罰200萬元，因此，這6家銀行合計被開罰金額共1800萬元。至於其它8家銀行情節較輕，被金管會核以「糾正」處分。呂蕙容強調，希望藉由本次處分提醒各銀行，文件之徵提與審核均為銀行風險控管之一環，不應流於形式，且應避免協助客戶於其公司內部文件用印等易茲爭議之情事。
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